5億円投資運用⇒FIREへ・・・

現在48歳です。”生活のためにお金を稼ぐ”というフェーズをこえて次を模索しています。ただ投資でお金を積んでいくという手法自体は趣味の領域にきているのでこれの手法、考え方、レビューをレポートしていこうとおもいます。

株主優待 :WOWOW

WOWOW株主優待。長期保有特典でWOWOW視聴4カ月無料です。金額ベースですと10120円相当になります。優待は金額ベースでなく使うか使わないかが重要ですがWOWOWにはいってる人であればかなり魅力的かとおもいます。前にやっていたドラえもん映画全編放送、名探偵コナン映画全編放送、クレヨンしんちゃん映画全編放送の時は子供にとっては夢のようなプログラムでした。最近はパラサイト家族、カイジファイナル、天気の子等が先んじて視聴できましたが優待ありでも年間2万超かかるのはちょっと割高かもしれません。。。

 

株価(2020/11/24)2841円

単元株:284100円

配当:8000円

優待評価:10120円/0.8≒12650 ※配当の税金相当を付加して配当金と同条件で評価

利回り:(8000+10120)/284100≒7.2%

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トルコリラ金利上昇

前の記事でも書きましたが欲に溺れて大きく失敗した投資でトルコリラがあります。40円台で手を出して30円台まで買い下がりここでやっとこれはまずいとおもい買うのをやめました。この時点でもまだリスク≒金利の認識で時間が解決してくれると信じて持ってましたが相当まだかかりそうです。今回中銀で金利を上げていくらか対円でも対ドルでもリラは上がりましたが私の取得簿価からしたら微微たるものでふーんっといった感じです。

今26枚持ってますが日当たりのスワップ金利が40円までさがっており現行レベルで推移すれば9年で損をスワップ金利で充填できます。外債の損は株式と相殺できますがFXはできない。これができたら相当税金セーブできるんですが国もそのへん心得てるんですかね・・・

【トルコリラスワップ金利による損失補填試算」

・為替評価損:786万 (これだけ見たら震えます・・・)

・スワップ金利累計:437万

・評価損:350万

・年間スワップ金利見込み:日当たり金利 40円/枚×26枚×365日≒38万

損失補填完了期間;350万÷38万≒9年・・・

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新興株・・テンセント

香港ドルが年間を通して下がり気味。通貨で持つのは金利差がなくキャリートレードとしても成立しないので香港ドル建ての中国株を模索してます。私が中国株に着手したのはかなり早い時期(17年前くらい・・)にてインフラ、不動産株に投資してテンバガーにもで出会えました。この時は中国株情報では断トツだった内藤証券で口座をひらいて中国株の取引きをしてましたが配当が円建てにていまはSBIにシフトしてます。通算配当も3百万程度になっておりそれをさらに投資しての複利対応になってます。インカムゲインねらいでスクリーニングするとインフラ、不動産が引っ掛かりますが情報関連も少し持ってます。といっても騰訊控股と小米集団だけ。特に騰訊控股は暴騰の時はボーッとみてましたが子供がはまってるフォートナイトというゲームを管理してるエピック社の大株主(40%くらい?)ということで買ってみました。(ピーターリンチの本で子供に身近な銘柄が成功するくだりが染みついてますので・・実際外れはすくない。。)

グロース株は基本的にBS、CFはあまりみずに売り上げ伸長を見ます。ただこの会社はROEも24%でありROAも11%。(自己資本が45%もあるため・・・)健全で伸長率(あくまで先方予想ですが・・)も高く為替のアドバンテージもある。外的要因でまた下げたときに少し積んでもとも考えてます。ただい今の私のポートフォリオはインカムゲインにシフトしてるのどこかで利確したいのですが・・

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報告・・・

今の会社をやめることにしました・・・10月入社にて試用期間とはいえ今の会社には大きな迷惑をかけることになり社会人として自己嫌悪になってます。前職は14年間勤めた同じ業界のメーカーだったのですがかなりきつい嫌がらせにあっており逃げたい逃げたいという中で高待遇でひろってもらった会社でした。それだけにとても感謝はしています。ただどうしても自分の時間を大幅に削って注力するやり甲斐のある業務、商品とはいえないなぁとの思いがつのり思いきってしまいました。自分でも駄目な人間の思考パターンであることは認識してます・・・

正直ベースとしては不労所得が十分でお金のために働くというフェーズをクリアしていることもあります。今の仕事もお金をもらう手段として割り切って我慢をすれば良いのはわかってましたが一度リセットです・・・

ただ今回はいわゆるアーリーリタイアではなくは働く気はあります。ただし管理職ではなくゆっくりやり甲斐もてる仕事で働きたいなぁと・・。週3~4くらいで契約社員、もしくは個人業主として会社に大きく依存しない形での仕事模索。とりいそぎ自分資本の強化をしようかとかんがえてます。私も50手前で身の程はしっていますので何か武器を作らないと・・・

 

 

ティッカーコード:NVDA

エヌビディアは計らずとも世帯資産ポートフォリオの5%を占める銘柄にて注視してます。今回の4半期決算は良かったのですがなぜかあがりません。グロース株にてファンダメンタルズで割高なのは当たり前ですがそれだけに適正がわかりません・・またインカムゲインを主でポートフォリオを構築したいのでどこかで売って買い替えしたいのですがタイミングがわかりません。バイアンドホールド体制ではいくら個別のグロース株(無配当、超少額配当)の値があがっても売らないので不労所得としてはゼロのまま。2400万であればリートで5%で回しても手取りで100万は取れるのですが・・

資産形成のフェーズではグロース株は重要ですが十分な資本が構築できて不労所得構築運用のフェーズでは高配当銘柄にすべき。頭ではわかっててももっとあがってもっと含み益をだしてもっと資産をのばしたい思いをつぶせません。。

手持ちエヌデビア株状況

株数:395株

評価額:2400万

含み益:1400万

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ティッカーコード:ZM

Zoomは子供が塾の授業をこれでうけてるのを見て少し買いました。生活にここまで入り込んでるとは・・・と思い衝動的に買ってます。株価は現在調整中ですが投資額の倍近くまで伸びてます。次の決算発表が11/30であること(良いに決まってるといったバイアスにはまってる・・・・)、為替が104を切ったことから少し追加で買います。現行の下げはワクチン報道によるコロナリスクの減かとおもいますがコミュニケーションツールとしては音声の遅滞、資料共有の遅滞もなくとても使いやすくこれを選択肢にいれる人、会社はおおいのかとおもいます。

グロース株はPERやPBRで測れないのでサービス、モノが良いと思うからといった肌感でえらびます。

また為替面でも米ドル資産を増すタイミンク考えてます。コロナ前は金利もまだ大きかったのでキャリートレードとして米ドルをレバレッジをかけて持つのには利がありましたが今は通貨だけでは面白みがないのでドルは米国株、ETFとして増していく方向です。ポートフォリオとしても米ドル資産は今資産比10%程度。20%(1億)までもっていきたい。。。

 

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得意銘柄‥②

利確が下手な私の数少ない得意銘柄である伊藤園を11/10利確。ただ11/18現在は新値をつけて80万を超えてますので新ステージに入った感あり。またちょうど同じレンジで4000円台で買って6000円台で売るパターンでまわしやすい銘柄でくら寿司があります。これは11/10で利確で20万抜きました。11/18現在は5800円台に落ちてます。またこれも4000円台で拾い待ち。このボックス投資はファンダメンタルズもテクニカルも外部因子も関係なし。パターン投資では明治も7000円前後で拾って8000円台で抜く形ができてますが利ザヤがちいさいのでバイアンドホールド。ただいまキャッシュリッチにて7000円きったら少し買い増し予定です。

 

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